9月30日,央行發布了一個重要通知,具體為:“中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知”,其中涉及多項關于支付行業和pos行業的相關規定,具體實施時間均為12月1日,因此爆料者推測支付網對支付T+0的限制也應該會在12月1日起全面執行。
加強轉賬管理
一,增加轉賬方式,調整轉賬時間;自2016年12月1日起,銀行和支付機構在提轉賬服務時應當執行以下規定:
1、向提款人提供實時轉賬、普通到賬、次日到賬等多種等多種轉賬方式選擇,存款人在選擇后才能辦理業務。
2、除向本人同行賬戶轉賬外,個人通過ATM柜機(含具有轉賬存款功能的自助設備)轉賬的,發卡行在受理24小時后辦理轉賬業務。
二,加強支付轉賬賬戶管理,自2016年12月1日起,支付機構在單位或個人開設支付賬戶時,應當與單位或個人簽訂協議,約定支付賬戶與支付賬戶,支付賬戶與銀行之間累計的轉賬限額和筆數,超出限額和筆數的將不再辦理轉賬業務。
三,加強交易背景調查,銀行和支付機構存在大量的轉入轉出的現象時,應當按照“了解你的客戶”的原則,對單位和個人調查發現存在異常的應及時審查核實并作出處理。
四,加強特約商戶資金結算管理,銀行和支付機構為商戶提供T+0資金結算業務的,應當加強監測和風險管理,不得為入網不滿90日或者入網連續正常交易滿30日的特約商戶提供T+0的資金結算業務。
加強銀行卡業務管理
嚴格審核特約商戶資質,規范受理終端管理。任何單位和個人不得在網上售賣pos機、刷卡器等受理終端,銀行和支付機構應該對所以特約商戶進行檢查,審核其使用pos機的地點,對于無法確認實際使用地點的受理商戶,應當停止其業務,銀行和支付機構應當在2016年11月30日前完成檢查報告備查。